Formation Gestion de Patrimoine - Initiation Conseil

Module 1 : Fondamentaux de la gestion de patrimoine

Durée : 5h
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous comprendrez les enjeux et la méthodologie du conseil patrimonial.
Contenu :

• Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?
• Les composantes du patrimoine : actifs, passifs, droits
• Objectifs patrimoniaux : se constituer, protéger, transmettre
• Le cycle de vie patrimonial
• Méthodologie de l'approche globale
• Déontologie et réglementation du conseil patrimonial

Mise en pratique : Découverte d'un cas client et identification des enjeux
Livrable : Guide méthodologique du conseil patrimonial

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Module 2 : Le bilan patrimonial

Durée : 5h
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous saurez réaliser un bilan patrimonial complet.
Contenu :

• Collecte des informations : questionnaire de découverte
• Inventaire des actifs : immobilier, financier, professionnel
• Analyse des passifs et de l'endettement
• Régimes matrimoniaux et impacts patrimoniaux
• Analyse des revenus et de la capacité d'épargne
• Budget et flux de trésorerie du ménage
• Synthèse patrimoniale et points d'attention

Mise en pratique : Réalisation d'un bilan patrimonial complet
Livrable : Template de bilan patrimonial

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Module 3 : Fiscalité du patrimoine

Durée : 5h
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous maîtriserez les bases de la fiscalité applicable au patrimoine.
Contenu :

• Impôt sur le revenu : barème, revenus catégoriels
• Fiscalité des revenus fonciers : micro-foncier, régime réel
• Fiscalité des revenus financiers : PFU, option barème
• Plus-values immobilières et mobilières
• IFI : assiette, calcul, optimisation
• Dispositifs de défiscalisation : aperçu général

Mise en pratique : Calcul de l'impôt sur le revenu d'un foyer fiscal
Livrable : Fiches synthèse fiscalité du patrimoine

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Module 4 : Les placements patrimoniaux

Durée : 4h
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous connaîtrez les principaux placements et leurs caractéristiques.
Contenu :

• Livrets réglementés et épargne bancaire
• Assurance-vie : fonctionnement, fiscalité, stratégies
• PEA et compte-titres
• Immobilier direct et SCPI
• Private equity et investissements alternatifs
• Critères de choix : rendement, risque, liquidité, fiscalité

Mise en pratique : Construction d'une allocation d'actifs selon un profil de risque
Livrable : Comparatif des placements patrimoniaux

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Module 5 : Formuler des préconisations

Durée : 2h
Objectif opérationnel : Savoir formuler et présenter des recommandations patrimoniales.
Contenu :

• Structurer ses préconisations
• Argumenter ses recommandations
• Présenter un rapport de conseil patrimonial
• Suivi et mise à jour du conseil
• Documentation et archivage
• Évaluation des acquis et plan d'action

Mise en pratique : Rédaction et présentation de préconisations sur le cas fil rouge
Livrable : Modèle de rapport de conseil patrimonial